Met de invoering van de nieuwe Markets in Crypto-Assets (MiCA) regels in Europa zijn duizenden cryptobeurzen gedwongen hun activiteiten te staken. Deze veranderingen zijn bedoeld om investeerders beter te beschermen, maar hebben ook geleid tot een verontrustende stijging van oplichting binnen de sector.
Impact van MiCA-regels op cryptoplatforms
De MiCA-regels, die sinds eind december 2024 van kracht zijn in alle 27 lidstaten van de EU, vereisen dat elke onderneming die crypto koopt, verkoopt of bewaart voor klanten, een vergunning verkrijgt van een nationale toezichthouder. Dit heeft geleid tot een aanzienlijke afname van het aantal actieve cryptobeurzen in Europa. Bestaande aanbieders hadden tot 1 juli 2025 de tijd om zich aan te passen aan de nieuwe regelgeving, maar meer dan 1.700 platforms zonder vergunning moesten hun Europese klanten per direct de deur wijzen. Tegen die tijd hadden slechts 323 bedrijven een geldige MiCA-vergunning.
Doelstellingen van de nieuwe regelgeving
De MiCA-regels zijn ontworpen om de veiligheid van investeerders te waarborgen en de transparantie in de cryptomarkt te vergroten. Er zijn strikte eisen aan de vergunning verbonden, waaronder eisen voor eigen vermogen en het gescheiden bewaren van klantengeld. Dit is bedoeld om te voorkomen dat platforms in financiële problemen komen en om ervoor te zorgen dat klantengelden veilig zijn.
Toenemende fraude door ongedekte platforms
Met het vertrek van veel platforms uit de Europese markt is er een leemte ontstaan die oplichters snel hebben weten te vullen. Fraudeurs maken gebruik van de nieuwe situatie door zich voor te doen als echte platforms en kopiëren teksten van legitieme migratieberichten. Ze loodsen slachtoffers naar nagemaakte platforms, wat leidt tot aanzienlijke financiële verliezen voor particuliere beleggers.
Misbruik van toezichthouders en waarschuwingen
In Frankrijk heeft de Autorité des Marchés Financiers (AMF) gemeld dat criminelen zich voordoen als medewerkers van de toezichthouder. Deze oplichters gebruiken de naam en het logo van de Europese markttoezichthouder ESMA om geloofwaardigheid te verwerven. De AFM in Nederland heeft deze situatie ook aangeduid als een zwakke plek binnen de markt, en waarschuwt dat fraudeurs mogelijk particuliere beleggers oplichten die op zoek zijn naar alternatieve aanbieders met vergunning.
Statistieken over oplichting
De Financial Conduct Authority (FCA) in het Verenigd Koninkrijk heeft in de eerste helft van 2025 al 4.465 meldingen ontvangen over nepversies van de toezichthouder. Van deze meldingen hebben 480 mensen daadwerkelijk geld overgemaakt aan oplichters, wat de ernst van de situatie aantoont.
Veiligheid van crypto-assets
Om investeerders te helpen zich te beschermen tegen oplichting, adviseren toezichthouders zoals de Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) om munten in een eigen wallet te bewaren. Dit vermindert het risico dat investeerders hun activa verliezen aan frauduleuze platforms.
Conclusie
De invoering van de MiCA-regels is een stap in de richting van een veiligere cryptomarkt in Europa, maar heeft ook ongewenste bijeffecten. De toename van oplichting laat zien dat investeerders extra voorzichtig moeten zijn bij het kiezen van een platform. Het is cruciaal om goed geïnformeerd te blijven en te verifiëren of een platform over de juiste vergunningen beschikt voordat men investeert.
