Het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft plannen onthuld voor strengere regels rondom decentralised finance (DeFi) toepassingen. Deze maatregelen zijn bedoeld om de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering te versterken en zijn een reactie op de toenemende zorgen over crypto-fraude en illegale activiteiten binnen de sector.
Nieuwe regels voor DeFi-platforms
In het rapport dat is opgesteld op verzoek van het Amerikaanse Congres onder de GENIUS Act, stelt het ministerie voor om bepaalde DeFi-platforms onder bestaande anti-witwas- en terrorismefinancieringsregels te laten vallen. Dit betekent dat deze platforms zich moeten houden aan strikte rapportage- en compliance-eisen die zijn ontworpen om verdachte activiteiten te detecteren en te voorkomen.
Bevriezen van verdachte tegoeden
Een opvallende aanbeveling in het rapport is de introductie van een “hold law”. Dit stelt financiële instellingen in staat om verdachte crypto-tegoeden te bevriezen zonder dat er een gerechtelijk bevel nodig is. Dit zou hen in staat stellen om sneller te reageren op mogelijke illegale activiteiten en de risico’s voor de financiële stabiliteit te verkleinen.
De impact van crypto-fraude
Volgens gegevens van de FBI registreerde het bureau in 2024 ongeveer $9 miljard aan verliezen door crypto-fraude, waarvan een aanzienlijk deel afkomstig is van investeringsoplichting. Dit vertegenwoordigt een stijging van ongeveer 47% ten opzichte van het voorgaande jaar. Van de totale verliezen kwam maar liefst $5,8 miljard uit investeringsfraude, wat aantoont dat dit probleem steeds groter wordt.
Soorten fraude en oplichting
- Pig butchering oplichting: Dit type oplichting, waarbij slachtoffers worden verleid om grote investeringen te doen zonder dat er echte waarde wordt geleverd, vormt een toenemende bedreiging.
- Investeringsoplichting: Dit is de grootste bron van verliezen, waarbij frauduleuze projecten en valse beloften slachtoffers aantrekken.
- Wallet-diefstal: Een bekende crypto-influencer verloor onlangs $24 miljoen door een aanval op zijn digitale portemonnee, wat de kwetsbaarheid van individuele investeerders benadrukt.
Technologie tegen illegale activiteiten
Het rapport benadrukt ook het belang van innovatieve technologieën in de strijd tegen illegale financiële stromen. Het ministerie van Financiën noemt verschillende hulpmiddelen, zoals kunstmatige intelligentie, digitale identiteitsoplossingen, blockchain-analyse en API-integraties. Deze technologieën kunnen helpen bij het identificeren en monitoren van verdachte transacties, waardoor de algehele veiligheid in de crypto-omgeving kan worden verbeterd.
Het huidige dreigingslandschap
Het rapport bevat een uitgebreide analyse van het huidige dreigingslandschap rondom crypto. Sinds mei 2020 zijn er meer dan $37,4 miljard aan opnames gedaan via meer dan 50 cross-chain bridges, waarvan ongeveer $1,6 miljard afkomstig is van mixing services. Dit wijst op een toename van complexe en mogelijk illegale activiteiten binnen de sector.
Internationale betrokkenheid bij crypto-diefstal
Het rapport wijst ook op de rol van internationale actoren in crypto-diefstal. Noord-Koreaanse hackers zijn actief betrokken bij het stelen van crypto-activa, en landen zoals Rusland en Iran gebruiken digitale activa om internationale sancties te omzeilen. Dit benadrukt de noodzaak voor strengere regelgeving en internationale samenwerking om deze bedreigingen aan te pakken.
De ontwikkelingen rondom DeFi en de voorgestelde regelgeving hebben verstrekkende implicaties voor de crypto-markt. Terwijl de overheid probeert om fraude en illegale activiteiten te bestrijden, moeten investeerders zich bewust zijn van de risico’s en de veranderende regelgeving. Het is van cruciaal belang om goed geïnformeerd te blijven en de ontwikkelingen op de voet te volgen. Voor meer informatie over crypto-fraude en gerelateerde onderwerpen, verwijzen we je naar andere artikelen op onze website.
